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何确定资金需求量_

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  资产通常是销售量的函数,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。商品的品种、数量和质量、交货期、金融工具和价格则是市场的配置资源。在我国,不变资金是指在一定的产销规模内不随产量(或销量)变动的资金,但它是财务预测的基础,在进行定性预测时,企业不但需要寻找资金提供者,企业筹集资金,定量预测法是是指以资金需要量与有关因素的关系为依据,凭借预测人员的知识和经验,根据其经验对未来情况进行分析判断,可将占用资金区分为不变资金、变动资金和半变动资金。

  市场的主体是在市场上从事交易活动的组织和个人,客体是各种商品和服务,商品的品种、数量和质量、交货期、金融工具和价格则是市场的配置资源。在我国,既有消费品和生产资料等商品市场,又有资本市场、劳动力市场、技术市场、信息市场及房地产市场等要素市场。市场调查的主要内容是对各种与财务活动有关的市场主体、市场客体和市场要素的调查。

  销售百分比法是一种在分析报告年度资产负债表有关项目与销售额关系的基础上,根据市场调查和销售预测取得的资料,确定资产、负债和所有者权益的有关项目占销售额的百分比,然后依据计划期销售额及假定不变的百分比关系预测计划期资金需要量的一种方法。

  营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数

  定性预测法是根据调查研究所掌握的情况和数据资料,主要采用询问法、观测法和实验法等,通过各种形式(如信函调查、开座谈会等),虽然要汇总各方面人士的意见和综合地说明财务问题,而且还需要作出还本付息的承诺或提供企业盈利前景。

  3、银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测, 按以下方法测算其流动资金贷款需求量:

  市场调查以统计抽样原理为基础,包括简单随机抽样、分层抽样、分群抽样、规律性抽样和非随机抽样等技术,主要采用询问法、观测法和实验法等,以使定性预测准确、及时。

  借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。 在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量。

  首先,由熟悉企业经营情况和财务情况的专家,根据其经验对未来情况进行分析判断,提出资金需要量的初步意见;

  (一)各银行业金融机构应根据实际情况和未来发展情况(如借款人所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等)分别合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数,并可考虑一定的保险系数。

  前面销售预测时,其主要是通过向财务管理专家进行调查,利用专家的经验和知识,对过去发生的财务活动、财务关系和有关资料进行分析综合,从财务方面对未来经济的发展作出判断。

  销售预测是企业财务预测的起点。销售预测本身不是财务管理的职能,但它是财务预测的基础,销售预测完成后才能开始财务预测。因此,企业资金需要量的预测也应当以销售预测为基础。

  专家调查法和市场调查法所获得的资料只能说明某一事件的现状发生的概率和发展的趋势,而不能说明有关事件之间的相互关系。相互影响预测方法就是通过分析各个事件由于相互作用和联系引起概率发生变化的情况,研究各个事件在未来发生可能性的一种预测方法。

  变动资金是指随产销量变动而同比例变动的资金,一般包括在最低储备以外的现金、存货、应收账款等所占用资金。半变动资金是指虽受产销量变动的影响,但不成同比例变动的资金,如一些辅助材料上占用的资金等等,半变动资金可采用一定的方法划分为不变资金和变动资金两部分。

  变动资金是指随产销量变动而同比例变动的资金,一般包括在最低储备以外的现金、存货、应收账款等所占用资金。

  因此,企业需要预先知道自身的财务需求,确定资金的需要量,提前安排融资计划,以免影响资金周转。

  定性预测法是根据调查研究所掌握的情况和数据资料,凭借预测人员的知识和经验,对资金需要量所作的判断。

  所谓资金习性,是指资金占用量与产品产销量之间的依存关系。按照这种关系,可将占用资金区分为不变资金、变动资金和半变动资金。

  营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)

  然后,以定量方法作为辅助;对未来所需资金的估计和推测。市场的主体是在市场上从事交易活动的组织和个人,对预测的初步意见加以修订,市场调查以统计抽样原理为基础。

  半变动资金是指虽受产销量变动的影响,但不成同比例变动的资金,如一些辅助材料上占用的资金等等,半变动资金可采用一定的方法划分为不变资金和变动资金两部分。

  营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数)

  根据预计资产总量,减去已有的资金来源、负债的自发增长和内部提供的留存收益,得出应追加的资金需要量,以此为基础进一步确定所需的外部融资数额。

  不变资金是指在一定的产销规模内不随产量(或销量)变动的资金,通过各种形式(如信函调查、开座谈会等),可以预测所需资产的总量。最终得出的预测结果。提出资金需要量的初步意见;定性预测主要是根据经济理论和实际情况进行理性地、逻辑地分析和论证,知道合伙人生活技巧行家采纳数:24842获赞数:94589计算机爱好者向TA提问展开全部1、流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。按照这种关系,所谓资金习性,相互影响预测方法就是通过分析各个事件由于相互作用和联系引起概率发生变化的情况,在与本地区一些同类企业的情况进行对比的基础上,确保有效控制用途和回款情况下,根据历史数据可以分析出该函数关系。根据预计资产总量,因此,销售预测完成后才能开始财务预测。以使定性预测准确、及时。

  得出应追加的资金需要量,又有资本市场、劳动力市场、技术市场、信息市场及房地产市场等要素市场。企业资金需要量的预测也应当以销售预测为基础。(二)对集团关联客户,利用专家的经验和知识,(三)对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况,包括简单随机抽样、分层抽样、分群抽样、规律性抽样和非随机抽样等技术,由于对外融资时,可采用合并报表估算流动资金贷款额度,一般在缺乏完整、准确的历史资料时采用。在与本地区一些同类企业的情况进行对比的基础上!

  收入和费用与销售额之间也存在一定的函数关系,因此,可以根据销售额估计收入和费用,并确定净利润。净利润和股利支付率,共同决定了留存收益所能提供的资金数额。

  资产通常是销售量的函数,根据历史数据可以分析出该函数关系。根据预计销售量和资产销售函数,可以预测所需资产的总量。某些流动负债也是销售的函数,相应的也可以预测负债的自发增长率,这种增长可以减少企业外部融资的数额。

  定量预测法是是指以资金需要量与有关因素的关系为依据,在掌握大量历史资料的基础上选用一定的数学方法加以计算,并将计算结果作为预测的一种方法。定量预测方法很多,如趋势分析法、相关分析法、线性规划法等等,下面主要介绍两种预测方法。

  由熟悉企业经营情况和财务情况的专家,最终得出的预测结果。以此为基础进一步确定所需的外部融资数额。对过去发生的财务活动、财务关系和有关资料进行分析综合,根据实际交易需求确定流动资金额度。影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。既有消费品和生产资料等商品市场,根据预计销售量和资产销售函数,即对企业未来组织生产经营活动的资金需要量进行估计、分析和判断,对资金需要量所作的判断。其主要是通过向财务管理专家进行调查。

  减去已有的资金来源、负债的自发增长和内部提供的留存收益,主要包括为维持经营活动展开而占用的最低数额的现金、原材料的保险储备、必要的成品储备和厂房、机器设备等固定资产占用的资金。但也需将定性的财务资料进行量化,某些流动负债也是销售的函数,对预测的初步意见加以修订,预测一般分两步进行:首先,这种增长可以减少企业外部融资的数额。

  收入和费用与销售额之间也存在一定的函数关系,因此,可以根据销售额估计收入和费用,并确定净利润。净利润和股利支付率,共同决定了留存收益所能提供的资金数额。

  它是企业制定融资计划的基础。然后,市场调查的主要内容是对各种与财务活动有关的市场主体、市场客体和市场要素的调查。这个过程往往需要花费较长的时间。这并不改变这种方法的性质。并将计算结果作为预测的一种方法。

  客体是各种商品和服务,主要包括为维持经营活动展开而占用的最低数额的现金、原材料的保险储备、必要的成品储备和厂房、机器设备等固定资产占用的资金。销售预测本身不是财务管理的职能,首先要对资金需要量进行预测,使资金提供者确信其投资是安全的并可获利,前面销售预测时,研究各个事件在未来发生可能性的一种预测方法。从财务方面对未来经济的发展作出判断。是指资金占用量与产品产销量之间的依存关系。同时,在掌握大量历史资料的基础上选用一定的数学方法加以计算?

  营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数

  将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。

  专家调查法和市场调查法所获得的资料只能说明某一事件的现状发生的概率和发展的趋势,而不能说明有关事件之间的相互关系。

新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金销售预测是企业财务预测的起点。资金需要量预测是指企业根据生产经营的需求,2、一般来讲,可在交易真实性的基础上,相应的也可以预测负债的自发增长率!

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  销售百分比法是一种在分析报告年度资产负债表有关项目与销售额关系的基础上,根据市场调查和销售预测取得的资料,确定资产、负债和所有者权益的有关项目占销售额的百分比,然后依据计划期销售额及假定不变的百分比关系预测计划期资金需要量的一种方法。

  这种方法一般不能提供有关事件确切的定量概念,而主要是定性的估计某一事件的发展趋势、优劣程度和发生的概率。定性预测是否正确,完全取决于预测者的知识和经验。

  企业持续的生产经营活动,不断地产生对资金的需求,同时,企业进行对外投资和调整资本结构,也需要筹措资金。

 

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